1. WPROWADZENIE

Niniejsza polityka „Know Your Customer” (zwana dalej „Polityką”) reguluje stosowanie podejścia KYC przez firmę (zwaną dalej „Firmą”, „my”, „nas”, „nasz”).

Na potrzeby niniejszej polityki stosuje się następujące definicje:

a) Witryna internetowa nvcasino.de.com jest dalej określana jako „witryna internetowa”;
b) Każda osoba fizyczna posiadająca konto użytkownika w witrynie internetowej jest określana jako „użytkownik”.

2. CEL POLITYKI

Firma stosuje środki opisane w niniejszej polityce w celu zapewnienia:

  • zapobiegania naruszeniom warunków ogólnych i innych istotnych dokumentów strony internetowej;
  • zapobiegania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i innym naruszeniom przepisów AML/CFT;
  • zapobiegania korzystaniu ze strony internetowej przez osoby niepełnoletnie;
  • wykrywanie i zapobieganie oszustwom, ustawianiu meczów lub innym nielegalnym działaniom na stronie internetowej;
  • minimalizowanie ryzyka prawnego, finansowego i reputacyjnego.

3. OCENA RYZYKA

W ramach niniejszej polityki firma stosuje podejście oparte na ryzyku, opracowane przez Grupę Specjalną ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (FATF), w celu oceny każdego użytkownika.

Kategorie ryzyka:

A) Ryzyko związane z krajem/położeniem geograficznym

Kraj zamieszkania użytkownika jest oceniany między innymi na podstawie następujących kryteriów:

  • Czy kraj ten został sklasyfikowany przez Komisję Europejską jako „kraj trzeci o brakach strategicznych” zgodnie z rozporządzeniem (UE) 2016/1675 lub jako „jurysdykcja wysokiego ryzyka i inne jurysdykcje monitorowane” przez FATF;
  • czy wiarygodne źródła klasyfikują kraj jako narażony na korupcję, niezdolny do przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu lub wspierający terroryzm.

B) Ryzyko związane z klientem

Sprawdzane są następujące cechy użytkownika:

  • osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP);
  • osoby objęte sankcjami UE lub ONZ;
  • podejrzane zachowania, takie jak:
    • nadmierne wpłaty
    • wielokrotny dostęp do urządzenia w krótkim czasie
    • wspólne korzystanie z urządzenia lub adresów IP

C) Ryzyko transakcyjne

Sprawdzane jest, czy transakcje są nieproporcjonalne lub wykazują podejrzane wzorce. W przypadku podejrzeń przeprowadzana jest dodatkowa kontrola („monitorowanie transakcji”).

4. WERYFIKACJA

Standardowa weryfikacja (due diligence) jest przeprowadzana, gdy:

A) Transakcje użytkownika przekraczają próg 4200 pln;
B) Ocena ryzyka wskazuje na podwyższone ryzyko prania brudnych pieniędzy;
C) Zachowanie użytkownika narusza warunki użytkowania;
D) Firma uzna weryfikację za konieczną.

Wymagane dokumenty:

  • Kopia dowodu osobistego lub paszportu;
  • Zdjęcie używanej karty płatniczej (CVV i numer karty częściowo zakryte, imię i nazwisko widoczne);
  • Zdjęcie użytkownika z przedłożonymi dokumentami;
  • W niektórych przypadkach: potwierdzenie adresu, wyciąg z konta, decyzja podatkowa;
  • Odręczna notatka z adresem e-mail, datą i kodem potwierdzającym;
  • Opcjonalnie: rozmowa wideo z zespołem pomocy technicznej.

5. DODATKOWA KONTROLA W PRZYPADKU OSÓB PEŁNIĄCYCH WYZNACZONE FUNKCJE POLITYCZNE (PEP) I KRAJÓW WYSOKIEGO RYZYKA

Dodatkowe środki są stosowane, jeśli:

  • użytkownik jest osobą zajmującą eksponowane stanowisko polityczne (PEP) lub członkiem rodziny zgodnie z art. 3(9–10) dyrektywy UE 2015/849;
  • miejsce zamieszkania znajduje się w „kraju wysokiego ryzyka” zgodnie z Komisją Europejską lub FATF;
  • Wiarygodne źródła klasyfikują kraj jako nieprzestrzegający przepisów AML lub skorumpowany;
  • Przedsiębiorstwo uznaje weryfikację za konieczną.

Dodatkowo wymagana jest weryfikacja pochodzenia majątku oraz zgoda kierownictwa przedsiębiorstwa. Odmowa lub podejrzenie nielegalnego wykorzystania może skutkować zgłoszeniem do organów władzy.

6. MONITOROWANIE AKTYWNOŚCI

Wszystkie działania użytkowników są sprawdzane pod kątem podejrzanych zachowań, np.:

  • korzystanie z wielu metod płatności lub dostawców kart;
  • sprzeczności w geolokalizacji;
  • korzystanie z różnych instrumentów płatniczych w krótkim czasie;
  • odmowa lub unikanie weryfikacji tożsamości;
  • zbieżności urządzeń (np. ten sam identyfikator urządzenia dla wielu kont);
  • odmowa przeprowadzenia rozmowy wideo lub telefonicznej.

W przypadku podejrzeń sprawa jest przekazywana do działu ds. oszustw w celu analizy ryzyka i dalszego postępowania.

7. MONITOROWANIE TRANSAKCJI

Transakcje muszą spełniać następujące wymagania:

  • Posiadacz karty i posiadacz konta muszą być tą samą osobą;
  • W przypadku portfeli elektronicznych adres e-mail musi być zgodny z adresem podanym podczas rejestracji;
  • Brak wpłat lub wypłat za pomocą anonimowych metod płatności (np. kryptowalut);
  • Nie można dokonywać wypłat na obce instrumenty płatnicze.

8. PRZECHOWYWANIE DANYCH UŻYTKOWNIKÓW

Wszystkie zweryfikowane dokumenty użytkowników i dane finansowe (np. dane transakcji) są przechowywane zgodnie z następującymi przepisami prawnymi:

  • Dyrektywa UE 2015/849 w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy
  • Ogólne rozporządzenie o ochronie danych (RODO) (UE) 2016/679
  • Ustawa o przedawnieniu roszczeń cywilnych (Cypr, nr 66(I)/2012)
  • Polityka prywatności strony internetowej

9. ZMIANY W POLITYCE

Niniejsza polityka może zostać jednostronnie zmieniona przez firmę w dowolnym momencie. Użytkownik jest odpowiedzialny za regularne sprawdzanie treści polityki. Zarejestrowani użytkownicy zostaną powiadomieni o zmianach pocztą elektroniczną. Dalsze korzystanie ze strony internetowej po otrzymaniu powiadomienia oznacza akceptację zmian.