1. ВЪВЕДЕНИЕ

Настоящата политика за идентифициране на клиента (наричана по-нататък „Политиката“) урежда прилагането на подхода за идентифициране на клиента от страна на Компанията (наричана по-нататък „Компанията“, „ние“, „нас“, „наш“).

За целите на настоящата Политика се прилагат следните определения:

а) Уебсайтът NV Casino нарича се по-нататък „Уебсайтът“;
б) Всяко физическо лице с потребителски акаунт на Уебсайта се нарича „Потребител“.

2. ЦЕЛ НА ПОЛИТИКАТА

Компанията прилага мерките, описани в настоящата Политика, за да гарантира следното:

  • Избягване на нарушения на Общите условия и другите съответни документи на Уебсайта;
  • Предотвратяване на изпирането на пари, финансирането на тероризъм и други нарушения на AML/CFT регламентите;
  • Предотвратяване на използването на Уебсайта от непълнолетни лица;
  • Разкриване и предотвратяване на измами, уреждане на мачове или други незаконни дейности на Уебсайта;
  • Минимизиране на правните, финансовите и репутационните рискове.

3. ОЦЕНКА НА РИСКА

Компанията следва подхода, основан на риска, на Работната група за финансови действия (FATF), за да оцени всеки потребител съгласно настоящата Политика.

Категории риск:

А) Странов/географски риск

Страната на пребиваване на потребителя се оценява въз основа на, наред с други фактори:

  • Дали страната е класифицирана като „трета страна със стратегически недостатъци“ от Европейската комисия съгласно Регламент (ЕС) 2016/1675 или като „юрисдикции с висок риск и други наблюдавани юрисдикции“ от FATF;
  • Дали надеждни източници класифицират страната като податлива на корупция, несъобразяваща се със стандартите за AML/CFT или подкрепяща тероризма.

Б) Риск, свързан с клиента

Проверяват се следните характеристики на потребителя:

  • Лица, заемащи публични длъжности (PEP);
  • Лица, подлежащи на санкции от ЕС или ООН;
  • Подозрително поведение, като например:
    • прекомерни депозити
    • многократно влизане от различни устройства в рамките на кратък период от време
    • използване на споделени устройства или IP адреси

В) Риск, свързан с транзакциите

Транзакциите се преглеждат, за да се определи дали са несъразмерни или показват подозрителни модели. В случаи на подозрение се извършва допълнително наблюдение („Наблюдение на транзакциите“).

4. ПРОВЕРКА

Стандартна проверка (надлежна проверка) се извършва, когато:

А) Транзакциите на потребителя надвишават прага от 2 000 BGN;
Б) Оценката на риска показва повишен риск от изпиране на пари;
В) Поведението на потребителя нарушава Общите условия;
Г) Компанията счете, че проверката е необходима.

Необходими документи:

  • Копие от лична карта или паспорт;
  • Снимка на използваната платежна карта (CVV и номерът на картата са частично покрити, името е видимо);
  • Снимка на потребителя с представените документи;
  • В определени случаи: Доказателство за адрес, банково извлечение, уведомление за данъчна оценка;
  • Ръчно написана бележка с имейл, дата и код за потвърждение;
  • По избор: Видеоразговор с екипа за поддръжка.

5. ДОПЪЛНИТЕЛНА ВЕРИФИКАЦИЯ ЗА ЛИЦА, ЗАЕМАЩИ ПОЛИТИЧЕСКИ ДЛЪЖНОСТИ (PEP), И СТРАНИ С ВИСОК РИСК

Допълнителни мерки се предприемат, ако:

  • Потребителят е лице, заемащо публична длъжност (PEP) или член на семейството му съгласно чл. 3, ал. 9–10 от Директива 2015/849 на ЕС;
  • Местожителството на потребителя се намира в „страна с висок риск“, както е определено от Европейската комисия или FATF;
  • Надеждни източници класифицират страната като несъответстваща на стандартите за борба с изпирането на пари или като корумпирана;
  • Компанията счете проверката за необходима.

Освен това се изисква проверка на източника на средствата, както и одобрение от ръководството на компанията. Отказът или подозрението за незаконна употреба може да доведе до докладване на властите.

6. НАБЛЮДЕНИЕ НА ДЕЙНОСТТА

Всички дейности на потребителите се наблюдават за подозрително поведение, например:

  • Използване на множество методи на плащане или доставчици на карти;
  • Несъответствия в геолокацията;
  • Използване на различни инструменти за плащане в рамките на кратък период от време;
  • Отказ или избягване на проверка на самоличността;
  • Съвпадения на устройства (например, един и същ идентификационен номер на устройството в няколко акаунта);
  • Отказ да се проведе видеоразговор или телефонен разговор.

Ако бъде засечена подозрителна дейност, случаят се препраща към Отдела за измами за анализ на риска и по-нататъшна обработка.

7. НАБЛЮДЕНИЕ НА ТРАНЗАКЦИИТЕ

Транзакциите трябва да отговарят на следните изисквания:

  • Титулярят на картата и титулярят на сметката трябва да са едни и същи;
  • За електронните портфейли имейл адресът трябва да съвпада с този, използван при регистрацията;
  • Без депозити или тегления чрез анонимни методи на плащане (напр. криптовалути);
  • Без тегления към платежни инструменти на трети страни.

8. СЪХРАНЯВАНЕ НА ПОТРЕБИТЕЛСКИ ДАННИ

Всички верифицирани документи на потребителите и финансови данни (напр. данни за транзакции) се съхраняват в съответствие със следните правни разпоредби:

  • Директива 2015/849 на ЕС за борба с изпирането на пари
  • Общ регламент за защита на данните (GDPR) (ЕС) 2016/679
  • Закон за давностния срок за граждански искове (Кипър, № 66(I)/2012)
  • Политика за поверителност на уебсайта

9. ПРОМЕНИ В ПОЛИТИКАТА

Настоящата политика може да бъде изменена по всяко време едностранно от компанията. Потребителят носи отговорност да преглежда политиката редовно. Регистрираните потребители ще бъдат уведомявани за промените по електронна поща. Продължителното ползване на уебсайта след уведомлението представлява приемане на промените.