1. BEVEZETÉS

Ez a „Know Your Customer” (Ismerd meg ügyfeledet) irányelv (a továbbiakban: „irányelv”) szabályozza a KYC-megközelítés alkalmazását a vállalat (a továbbiakban: „a vállalat”, „mi”, „minket”, „a mi”) részéről.

A jelen irányelv alkalmazásában a következő fogalommeghatározások érvényesek:

a) A nvcasino.de.com weboldal a továbbiakban „a weboldal” néven szerepel;
b) Minden természetes személy, aki felhasználói fiókkal rendelkezik a weboldalon, „felhasználó” néven szerepel.

2. AZ IRÁNYELV CÉLJA

A vállalat az irányelvben leírt intézkedéseket alkalmazza a következők biztosítása érdekében:

  • a weboldal általános szerződési feltételeinek és egyéb releváns dokumentumainak megsértésének megelőzése;
  • a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és az AML/CFT-előírások egyéb megsértésének megelőzése;
  • a weboldal kiskorúak általi használatának megakadályozása;
  • A csalás, a mérkőzések manipulálása vagy más illegális tevékenységek felderítése és megelőzése a weboldalon;
  • A jogi, pénzügyi és hírnévromboló kockázatok minimalizálása.

3. KOCKÁZATÉRTÉKELÉS

A vállalat a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) kockázatalapú megközelítését követi minden felhasználó értékelésében a jelen irányelv keretében.

Kockázati kategóriák:

A) Országos/földrajzi kockázat

A felhasználó lakóhelye szerinti országot többek között az alábbiak alapján értékeljük:

  • Az országot az Európai Bizottság az (EU) 2016/1675 rendelet szerint „stratégiai hiányosságokkal rendelkező harmadik országnak” minősítette-e, vagy a FATF „magas kockázatú és más felügyelt joghatóságnak” minősítette-e;
  • Hitelességű források alapján az országot korrupcióval veszélyeztetettnek, AML/CFT-alkalmatlannak vagy terrorizmust támogatóként minősítik-e.

B) Ügyfélkockázat

A következő felhasználói jellemzőket vizsgáljuk:

  • Politikai közszereplők (PEP);
  • Az EU vagy az ENSZ szankcióinak alávetett személyek;
  • Gyanús magatartás, például:
    • túlzott befizetések
    • több eszközről történő hozzáférés rövid időn belül
    • közös eszközhasználat vagy IP-címek

C) Tranzakciós kockázat

Ellenőrizni kell, hogy a tranzakciók aránytalanok-e vagy gyanús mintákat mutatnak-e. Gyanú esetén további figyelemmel kísérésre kerül sor („tranzakciófigyelés”).

4. ELLENŐRZÉS

A szokásos ellenőrzés (due diligence) akkor történik, ha:

A) egy felhasználó tranzakciói meghaladják az 400 000 huf küszöbértéket;
B) a kockázatértékelés fokozott pénzmosási kockázatot jelez;
C) a felhasználói magatartás megsérti az ÁSZF-et;
D) a vállalat az ellenőrzést szükségesnek tartja.

Kért dokumentumok:

  • Személyi igazolvány vagy útlevél másolata;
  • A használt fizetési kártya fényképe (a CVV és a kártyaszám részben eltakarva, a név látható);
  • A felhasználó fényképe a benyújtott dokumentumokkal;
  • Bizonyos esetekben: lakcímigazolás, bankszámlakivonat, adóbevallás;
  • Kézzel írt jegyzet e-mail címmel, dátummal és megerősítő kóddal;
  • Opcionális: Videohívás a támogatási csapattal.

5. TÖBBFOKOZATÚ ELLENŐRZÉS PEP-EK ÉS MAGAS KOCKÁZATÚ ORSZÁGOK ESETÉN

További intézkedéseket hajtanak végre, ha:

  • A felhasználó politikailag exponált személy (PEP) vagy családtagja az EU 2015/849 irányelv 3. cikke (9–10) bekezdésének értelmében;
  • A lakóhely egy „magas kockázatú országban” található az EU Bizottság vagy a FATF szerint;
  • Hiteles források a országot AML-alkalmatlannak vagy korruptnak minősítik;
  • A vállalat a hitelesítést szükségesnek ítéli.

Ezenkívül a vagyon eredetének ellenőrzése és a vállalat vezetésének jóváhagyása is szükséges. Az elutasítás vagy az illegális használat gyanúja a hatóságokhoz való bejelentéshez vezethet.

6. TEVÉKENYSÉG-FIGYELEM

Minden felhasználói tevékenységet ellenőriznek gyanús viselkedés szempontjából, pl.:

  • Több fizetési mód vagy kártyakibocsátó használata;
  • Geolokációs ellentmondások;
  • Különböző fizetési eszközök használata rövid időn belül;
  • Az identitásellenőrzés elutasítása vagy elkerülése;
  • Eszközök egyezése (pl. azonos eszközazonosító több fiók esetében);
  • Videó- vagy telefonbeszélgetés megtagadása.

Gyanú esetén az ügyet a csalásos ügyekkel foglalkozó osztálynak továbbítják kockázatelemzés és további feldolgozás céljából.

7. TRANZAKCIÓK FIGYELEMBE VÉTELE

A tranzakcióknak a következő követelményeknek kell megfelelniük:

  • A kártyatulajdonosnak és a számlatulajdonosnak azonosnak kell lennie;
  • E-pénztárcák esetén az e-mail címnek meg kell egyeznie a regisztrációkor megadottal;
  • Nincs befizetés vagy kifizetés névtelen fizetési módokkal (pl. kriptovaluták);
  • Nincs kifizetés idegen fizetési eszközökre.

8. A FELHASZNÁLÓI ADATOK MEGŐRZÉSE

Minden ellenőrzött felhasználói dokumentumot és pénzügyi adatot (pl. tranzakciós adatokat) a következő jogszabályok szerint tárolunk:

  • 2015/849/EU irányelv a pénzmosás elleni küzdelemről
  • Általános adatvédelmi rendelet (GDPR) (EU) 2016/679
  • A polgári jogi követelések elévüléséről szóló törvény (Ciprus, 66(I)/2012)
  • A weboldal adatvédelmi irányelve

9. AZ IRÁNYELV MÓDOSÍTÁSA

Jelen irányelvet a vállalat bármikor egyoldalúan módosíthatja. A felhasználó felelőssége, hogy rendszeresen ellenőrizze az irányelvet. A regisztrált felhasználókat e-mailben értesítjük a módosításokról. A weboldal további használata az értesítés után a módosítások elfogadásának minősül.