1. INLEIDING

Dit “Know Your Customer”-beleid (hierna “beleid” genoemd) regelt de toepassing van de KYC-benadering door het bedrijf (hierna “het bedrijf”, “wij”, ‘ons’, “onze” genoemd).

Voor de toepassing van dit beleid gelden de volgende definities:

a) De website nvcasino.de.com wordt hierna “de website” genoemd;
b) Elke natuurlijke persoon met een gebruikersaccount op de website wordt “gebruiker” genoemd.

2. DOEL VAN HET BELEID

Het bedrijf past de in dit beleid beschreven maatregelen toe om het volgende te waarborgen:

  • het voorkomen van schendingen van de algemene voorwaarden en andere relevante documenten van de website;
  • het voorkomen van witwassen, terrorismefinanciering en andere schendingen van AML/CFT-voorschriften;
  • het voorkomen van gebruik van de website door minderjarigen;
  • het opsporen en voorkomen van fraude, matchfixing of andere illegale activiteiten op de website;
  • het minimaliseren van juridische, financiële en reputatieschadelijke risico’s.

3. RISICOBEOORDELING

Het bedrijf volgt de risicogebaseerde aanpak van de Financial Action Task Force (FATF) voor de beoordeling van elke gebruiker in het kader van dit beleid.

Risicocategorieën:

A) Land-/geografisch risico

Het land van verblijf van de gebruiker wordt onder andere beoordeeld op basis van:

  • Of het land door de Europese Commissie is aangemerkt als een “derde land met strategische tekortkomingen” overeenkomstig Verordening (EU) 2016/1675 of als een “hoogrisico- en andere gecontroleerde jurisdictie” door de FATF;
  • Of betrouwbare bronnen het land classificeren als corruptiegevoelig, AML/CFT-ongeschikt of terroristisch ondersteunend.

B) Klantrisico

De volgende gebruikerskenmerken worden gecontroleerd:

  • Politiek prominente personen (PEP);
  • Personen die onderworpen zijn aan sancties van de EU of de VN;
  • Verdacht gedrag zoals:
    • buitensporige stortingen
    • meerdere apparaattoegangen in korte tijd
    • gezamenlijk gebruik van apparaten of IP-adressen

C) Transactierisico

Er wordt gecontroleerd of transacties onevenredig zijn of verdachte patronen vertonen. In geval van verdenking vindt er aanvullende monitoring plaats (“transactiemonitoring”).

4. VERIFICATIE

De standaardverificatie (due diligence) wordt uitgevoerd wanneer:

A) transacties van een gebruiker de drempel van 1.000 USD/EUR overschrijden;
B) de risicobeoordeling een verhoogd risico op witwassen aantoont;
C) het gedrag van de gebruiker in strijd is met de algemene voorwaarden;
D) het bedrijf verificatie noodzakelijk acht.

Vereiste documenten:

  • Kopie van identiteitskaart of paspoort;
  • Foto van de gebruikte betaalkaart (CVV en kaartnummer gedeeltelijk afgedekt, naam zichtbaar);
  • Foto van de gebruiker met de ingediende documenten;
  • In bepaalde gevallen: bewijs van adres, bankafschrift, belastingaanslag;
  • Handgeschreven notitie met e-mail, datum en bevestigingscode;
  • Optioneel: videogesprek met het ondersteuningsteam.

5. AANVULLENDE CONTROLE VOOR PEP’S EN LANDEN MET EEN HOOG RISICO

Er worden aanvullende maatregelen genomen als:

  • De gebruiker een politiek prominente persoon (PEP) of een familielid is volgens art. 3(9–10) van EU-richtlijn 2015/849;
  • De woonplaats zich in een “hoogrisicoland” bevindt volgens de Europese Commissie of FATF;
  • Betrouwbare bronnen het land als AML-ongeschikt of corrupt classificeren;
  • Het bedrijf de verificatie als noodzakelijk beschouwt.

Daarnaast wordt een controle van de herkomst van het vermogen vereist, evenals goedkeuring door het management van het bedrijf. Weigering of verdenking van illegaal gebruik kan leiden tot melding bij de autoriteiten.

6. ACTIVITEITENBEWAKING

Alle gebruikersactiviteiten worden gecontroleerd op verdacht gedrag, bijvoorbeeld:

  • Gebruik van meerdere betaalmethoden of kaartaanbieders;
  • Tegenstrijdigheden in geolocatie;
  • Gebruik van verschillende betaalinstrumenten in korte tijd;
  • Weigering of vermijden van identiteitscontrole;
  • Overeenkomsten tussen apparaten (bijv. dezelfde apparaat-ID bij meerdere accounts);
  • Weigering om een video- of telefoongesprek te voeren.

Bij verdenking wordt de zaak voor risicoanalyse en verdere afhandeling doorgegeven aan de afdeling Fraude.

7. TRANSACTIEBEWAKING

Transacties moeten aan de volgende eisen voldoen:

  • De kaarthouder en de rekeninghouder moeten identiek zijn;
  • Bij e-wallets moet het e-mailadres overeenkomen met het e-mailadres dat bij de registratie is gebruikt;
  • Geen stortingen of opnames met anonieme betaalmethoden (bijv. cryptovaluta);
  • Geen opnames naar vreemde betaalinstrumenten.

8. BEWARING VAN GEBRUIKERSGEGEVENS

Alle geverifieerde gebruikersdocumenten en financiële gegevens (bijv. transactiegegevens) worden opgeslagen in overeenstemming met de volgende wetgeving:

  • EU-richtlijn 2015/849 inzake de bestrijding van het witwassen van geld
  • Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) (EU) 2016/679
  • Wet inzake de verjaring van civielrechtelijke vorderingen (Cyprus, nr. 66(I)/2012)
  • Privacybeleid van de website

9. WIJZIGINGEN IN HET BELEID

Dit beleid kan te allen tijde eenzijdig door het bedrijf worden gewijzigd. Het is de verantwoordelijkheid van de gebruiker om het beleid regelmatig te controleren. Geregistreerde gebruikers worden per e-mail op de hoogte gebracht van wijzigingen. Als u de website na kennisgeving blijft gebruiken, wordt u geacht akkoord te gaan met de wijzigingen.