1. ÚVOD

Tato směrnice „Know Your Customer“ (dále jen „směrnice“) upravuje uplatňování přístupu KYC společností (dále jen „společnost“, „my“, „nás“, „naše“).

Pro účely těchto zásad platí následující definice:

a) Webová stránka nvcasino.de.com je dále označována jako „webová stránka“;
b) Každá fyzická osoba s uživatelským účtem na webové stránce je označována jako „uživatel“.

2. ÚČEL SMĚRNICE

Společnost uplatňuje opatření popsaná v této směrnici, aby zajistila:

  • zabránění porušování všeobecných obchodních podmínek a dalších relevantních dokumentů webové stránky;
  • zabránění praní špinavých peněz, financování terorismu a dalším porušením předpisů AML/CFT;
  • zabránění používání webové stránky nezletilými osobami;
  • odhalení a zabránění podvodům, manipulacím s hrami nebo jiným nelegálním aktivitám na webových stránkách;
  • minimalizace právních, finančních a reputačních rizik.

3. HODNOCENÍ RIZIK

Společnost se řídí rizikovým přístupem Finančního akčního výboru (FATF) k hodnocení každého uživatele v rámci těchto zásad.

Kategorie rizik:

A) Riziko země/geografické riziko

Země bydliště uživatele je hodnocena mimo jiné podle toho:

  • Zda byla země klasifikována Evropskou komisí jako „třetí země se strategickými nedostatky“ podle nařízení (EU) 2016/1675 nebo jako „vysokoriziková a jiná sledovaná jurisdikce“ podle FATF;
  • zda důvěryhodné zdroje klasifikují zemi jako ohroženou korupcí, nevhodnou pro AML/CFT nebo podporující terorismus.

B) Riziko zákazníka

Kontrolují se následující charakteristiky uživatele:

  • politicky exponované osoby (PEP);
  • osoby, na které se vztahují sankce EU nebo OSN;
  • podezřelé chování, jako například:
    • nadměrné vklady
    • více přístupů z různých zařízení v krátkém časovém úseku
    • společné používání zařízení nebo IP adres

C) Transakční riziko

Kontroluje se, zda transakce nejsou nepřiměřené nebo zda nevykazují podezřelé vzorce. V případě podezření je prováděno dodatečné sledování („Transaction Monitoring“).

4. OVĚŘENÍ

Standardní ověření (due diligence) se provádí, pokud:

A) transakce uživatele překročí hranici 1 000 USD/EUR;
B) hodnocení rizika ukazuje zvýšené riziko praní peněz;
C) chování uživatele porušuje všeobecné obchodní podmínky;
D) společnost považuje ověření za nezbytné.

Požadované dokumenty:

  • Kopie občanského průkazu nebo pasu;
  • Fotografie použité platební karty (CVV a číslo karty částečně zakryté, jméno viditelné);
  • Fotografie uživatele s předloženými dokumenty;
  • V určitých případech: doklad o adrese, výpis z účtu, daňové přiznání;
  • Ručně psaná poznámka s e-mailem, datem a potvrzovacím kódem;
  • Volitelně: videohovor s týmem podpory.

5. DODATEČNÁ KONTROLA PRO PEP A VYSOKORIZIKOVÉ ZEMĚ

Dodatečná opatření se provádějí, pokud:

  • uživatel je politicky exponovaná osoba (PEP) nebo člen rodiny podle čl. 3 odst. 9–10 směrnice EU 2015/849;
  • Místo bydliště se nachází v „vysokorizikové zemi“ podle Evropské komise nebo FATF;
  • Důvěryhodné zdroje klasifikují zemi jako nevhodnou z hlediska AML nebo jako zkorumpovanou;
  • Společnost považuje ověření za nezbytné.

Kromě toho je vyžadována kontrola původu majetku a schválení vedením společnosti. Odmítnutí nebo podezření na nelegální použití může vést k oznámení orgánům.

6. MONITOROVÁNÍ AKTIVITY

Všechny aktivity uživatelů jsou kontrolovány z hlediska podezřelého chování, např.:

  • Používání více platebních metod nebo poskytovatelů karet;
  • Rozpory v geolokaci;
  • Použití různých platebních nástrojů v krátkém časovém období;
  • Odmítnutí nebo vyhýbání se ověření identity;
  • Shody u zařízení (např. stejné ID zařízení u více účtů);
  • Odmítnutí videohovoru nebo telefonního hovoru.

V případě podezření bude případ předán oddělení pro boj proti podvodům k analýze rizik a dalšímu zpracování.

7. MONITOROVÁNÍ TRANSAKCÍ

Transakce musí splňovat následující požadavky:

  • Držitel karty a majitel účtu musí být totožní;
  • V případě elektronických peněženek musí e-mailová adresa odpovídat adrese použité při registraci;
  • Žádné vklady ani výběry pomocí anonymních platebních metod (např. kryptoměny);
  • Žádné výběry na cizí platební nástroje.

8. UCHOVÁVÁNÍ ÚDAJŮ O UŽIVATELÍCH

Všechny ověřené dokumenty uživatelů a finanční údaje (např. údaje o transakcích) jsou uchovávány v souladu s následujícími právními předpisy:

  • Směrnice EU 2015/849 o boji proti praní peněz
  • Obecné nařízení o ochraně osobních údajů (GDPR) (EU) 2016/679
  • Zákon o promlčení občanskoprávních nároků (Kypr, č. 66(I)/2012)
  • Zásady ochrany osobních údajů webových stránek

9. ZMĚNY ZÁSAD

Tyto zásady mohou být kdykoli jednostranně změněny společností. Je odpovědností uživatele pravidelně tyto zásady kontrolovat. Registrovaní uživatelé budou o změnách informováni e-mailem. Další používání webových stránek po oznámení se považuje za souhlas se změnami.